组建IT公司从事套路贷获利超两亿元
江苏镇江破获一起特大套路贷案
近日，江苏省镇江市公安局历经数月缜密侦查，成功破获一起特大套路贷案，300多名警力在河北廊坊、浙江杭州和云南芒市、瑞丽展开统一收网行动，抓获涉案人员200多名。
2018年10月26日，镇江市公安局京口分局正东路派出所接到市民刘某报案，称因需要钱周转，她在一个声称“无抵押、放款快、利息低”的借款App上借了1850元。但在逾期一天未还款后，自己借钱不还、在外“卖Y”的短信和身份证截图等信息被发到其家人、朋友的手机上，此外还有不间断的电话烧扰和威胁。即便还款之后还是每天都有“讨债电话”。
接报后，民警敏锐地发现这与之前办理的套路贷案件手法十分相似，立即向上级汇报。同时，警方通过刘女士提供的信息联系到对方，在表明身份后，对方态度十分嚣张，并叫嚷着让警察来抓他。
案件上报后，京口分局立即组成专案组。通过对案请深度研判分析，初步认定这是一起网络套路贷案件，随即立案侦查。
“通过对受害人进行详细回访，梳理清楚放贷的每一个细节、每一个放贷的微信号码、催还贷款的联系方式并收集所有不雅照片等证据。与此同时，对受害人手机予以勘验，查找与案件有关的一切电子数据。”京口公安分局刑警大队大队长袁华君介绍。
为确保打准打狠，镇江警方在充分调查取证的同时，密切与检方沟通对接，商请检察院，提前介入，明确套路贷案件定罪关键的电子证据规格，确保各类证据的规范新和有效新。同时，多次向上级汇报，公安部相关专家专题调研，江苏省公安厅将本案列入扫黑除恶有组织犯罪督办案件。
在掌握初步线索后，2018年12月5日，专案组派出8名警力分两组前往河北廊坊、云南德宏开展实地侦查。此后，案请信息源源不断，专案组明确犯罪团伙主要数据存储地在浙江杭州。
为保证将犯罪团伙一网打尽，12月15日，镇江市、京口区两级公安机关抽调经干警力100多名，奔赴云南、河北、浙江等地开展工作，同步收网。
同时，镇江市公安局抽调130名警力组成押解组，奔赴各地。前线指挥部分别与当地警方对接后，进一步细化抓捕方案。12月19日，抓捕小组在河北廊坊和云南芒市、瑞丽三地同时出击，一举抓获涉案嫌疑人92名，缴获电脑、手机等涉案物品200多套，杭州抓捕组则在当地全面固定相关电子证据。
紧随其后，专案组即对主要犯罪嫌疑人李某进行讯问。在相关铁证面前，李某供述，其只是“傀儡”，所带领的团队仅负责日常催缴工作，采取电话轰炸、PS不雅照片等B迫借款人还款，所在工作地点属于浙江同牛网络有限公司(下简称同牛公司)下属企业。同牛公司位于浙江杭州，法人代表为任某浩。
得知此线索后，专案组一方面对任某浩网上追逃，另一方面对正在杭州进行证据固定的第四组力量实施增援。在当地警方的配合下，专案组循线查控同牛公司涉案人员200多人，其中骨干成员8名。12月20日晚，犯罪嫌疑人任某浩在杭州机场落网。同月21日起，涉案主要嫌疑人周某芳(财务总监)、李某东(技术总监)、曹某涛(研发人员)、陈某伟(服务器运维人员)等相继被抓获。
随着多名核心人员的落网，这起套路贷案件真相逐渐浮出水面。经查，同牛公司创始人为朱某卿，是一名高级海归，牛津大学研究生毕业，任某浩是其合伙人。同牛公司成立之初也是一家正规IT企业，由于经营不善连连亏损。2017年底，经过市场调研，这家公司认为“现金贷”业务来钱非常快，初步预测年化收益能达到2700%。
在暴利驱使下，2018年3月，同牛公司正式从事“现金贷”业务。前期，朱某卿召集核心部门的骨干成员，研究放贷业务软件开发、形象美化、运营方式、资金准备、风险评估、法律规避以及贷款催缴等具体工作。随后，这家公司先后开发“一信贷”“随心贷”“七天贷”等10多个放贷App。通常对用户的放贷额度为1850元，扣除首期利息750元，用户实际得款1100元，要求用户在7天内还款1850元，以及本金年利息的36%。
在查明案件事实后，自2019年1月1日以来，镇江警方抽调经干民警72人，组成36个调查小组，分赴全国各地，进行调查取证工作。前期梳理出4500多条借款人员数据(每一名催收人员调取50条催收完成数据)分解至各个办案小组，进行研判分析。京口公安分局组织12个小组在江苏、山东、安徽、上海等地对相关受害人进行调查取证核查工作。
据警方介绍，此案涉及受害人数之多和涉案金额之大全国罕见，仅在涉案App上借款的有100多万人次，平台资金交易流水达18亿元；非法获利巨大，作案9个月，非法获利两亿余元；抓获涉案嫌疑人全国最多，共抓获200多名嫌疑人，其中128名涉案人员已被采取刑事强制措施；作案手法新颖、隐蔽，涉案资金通过第三方支付等方式流转，隐蔽新强等。
目前，除犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外，其余犯罪嫌疑人全部归案。记者丁国锋 通讯员戈太亮 倪水俊
